突破策略
2022年3月26日 星期六
2022年3月12日 星期六
ＥＴＦ是什麼？如何買賣？槓桿、反向ＥＴＦ？
ＥＴＦ是什麼？
ETF的學名是：＂指數股票型基金＂英文原文為Exchange Traded Fund，所以簡稱＂ＥＴＦ＂
ETF就是將某一檔指數（譬如：加權指數）變成股票，簡單來說就是把ETF當成股票來看，指數漲，ETF就會跟著漲，指數跌，ETF的價格也會跟著下跌而且也跟股票一樣是T+2交割，可以零股交易，一般成分型ＥＴＦ會配息，至於槓桿反向型則不會配息
ＥＴＦ怎麼買賣？有什麼條件？
國內成分型ETF：只需一般證券戶，買賣方法與股票相同，不需要另外開戶
譬如：0050（元大５０）、0056（元大高股息）
國內成分型ETF查詢網址：https://www.twse.com.tw/zh/ETF/domestic
國外成分型ETF：只需一般證券戶，買賣方法與股票相同，不需要另外開戶
國外成分型ETF查詢網址：https://www.twse.com.tw/zh/ETF/foreign
期貨ETF：只需一般證券戶，須線上簽署＂期貨信託ETF風險預告書＂，買賣方法與股票相同
譬如：00635U（期元大S&P黃金）、00642U（期元大S&P石油）
期貨ETF查詢網址：https://www.twse.com.tw/zh/ETF/vanillaFutures
槓桿反向型ETF：須具備以下其中一個條件，並線上簽署＂槓桿反向風險預告書＂及＂槓桿反向交易檢核表＂兩項之後方可交易，買賣方法與股票相同
條件：
１．已開立信用戶
２．１年內交易期貨10筆
３．１年內交易權證10筆
譬如：００６３２Ｒ（元大５０反一）、００６３１Ｌ（元大５０正２）
槓桿反向ETF查詢網址：https://www.twse.com.tw/zh/ETF/li
ＥＴＦ的手續費及交易稅還有管理費？
手續費：ETF的手續費與股票相同
交易稅：千分之１，賣出時收取，當沖沒有減半
管理費：ETF為基金經理人管理並隨時調整其中各個成分股的比重，所以會有管理、設備、營運費，此為內扣費用（從基金淨值中扣除，不會在帳面上）其中包括管理費及保管費，各個ETF的管理費均不相同，查詢網址：https://www.twse.com.tw/zh/ETF/domestic
2022年3月10日 星期四
全額交割股(變更交易股、處置股)
一般股票的買賣是「Ｔ＋２日」扣交割款，也就是成交日加２個交易日才會扣錢，
例如：你週一買進股票，週三早上１０點才會從你的交割銀行帳戶扣交割款
一旦被交易所列為全額交割股票，就不能使用信用交易(融資、融券、當沖)
買進要先”預收交割款”才能委託買進
賣出要先”預收股票”才能委託賣出
以上的動作也稱之為＂圈存＂
股票進入全額交割條件？
１．當股票淨值低於5元
２．公司未依規定公告每季財務報表
３．短期多次觸發注意警示，進入處置股
簡而言之就是，公司經營出現問題、近期漲幅或波動過大的股票
如何買進、賣出全額交割股？
買進：
先詢問營業員要匯＂預收交割款＂的券商帳戶
此時營業員會給你券商專戶
把預收交割金額匯過去後，告知營業員，等候後台作業，營業員回覆已確認收到後即可下單
賣出：
打營業員專線告知要＂預收股票＂（金管會規定要錄音）
告知營業員要預收的股票代號、張數，並等候後台作業，營業員回覆已預收後即可下單
ＰＳ：亦可在新百王網頁下單自行圈存，之後再下單
2022年3月9日 星期三
2022年3月8日 星期二
融資、融券信用戶
什麼是信用戶？融資？融券？借錢？借股票？
信用戶：以使用者本身的信用、財力證明來做擔保，並跟證券公司借錢買股票，或是借股票來賣錢的資格
融資：跟證券公司借錢買股票即為＂融資買進＂
融券：跟證券公司借股票賣出即為＂融券賣出＂
為什麼要融資？融券？
１．提高資金利用率：當同時發現多檔股票有機會，或者是想保留更多的本金來投資其他股票時，手上資金有限，就可以運用融資買進，來跟證券公司借錢投資這個機會
２．提高槓桿：當極度看好一檔股票，想要承受更多風險來擴大獲利時，就可以運用融資買進，讓公司借你一部份的錢來增加可以購買的張數
３．作空：一般現股買賣只能先買後賣（看漲、做多），但是當看到有股票可能會往下跌時，就可以跟證券公司借股票賣出（融券賣出），等之後價格出現變化時再從股市買回來還給證券公司
４．當沖：一般買賣不能當日買、當日賣，但擁有信用戶後，當天盤中可使用融資買進、融券賣出的當日買賣行為，俗稱資券當沖（資券沖）
5．錯誤補救：下錯單又成交時，若沒有足夠資金可能導致違約交割，這時有融資功能就可以把自備資金從全部變成自備４成，來避免違約交割問題，再來就是現沖賣出卻沒有在收盤前回補時，用融券賣出來避免直接進入借券流程
信用戶資格條件？滿足什麼條件才能借？
1.年滿20歲
2.開立證券戶滿3個月(可提供他家券商交易紀錄證明)
3.1年內交易10筆紀錄(可提供他家券商交易紀錄證明，今天買、明天賣算2次)
4.交易金額達25萬(可提供他家券商交易紀錄證明)
融資、融券信用額度？券商最多可以借多少給我?
信用額度基本為50萬
意思即是公司最多借你５０萬的資金買股票，或是借你價值５０萬的股票賣出
若要申請超過５０萬的額度，則必須提出＂財力證明＂如下
１．存款：由申請當日往回算一個月內的平均存款(拍照以前必須先刷存摺)
２．股票：於本券商買進的股票庫存並交割完成的總市值，他家券商的股票要轉移進來才可以併計
３．不動產：房屋、土地所有權狀影本、登記謄本或當年度稅單，須有完整之地號及建號（扣除貸款後市值計算）
以上財力證明乘以３，即為可申請的信用額度
融資成數、融券保證金？有券？無券？
融資一般是自備股價４成（投資者自備４０％，公司借你股價６０％資金）
融券一般是自備股價９成（投資者自備股價９０％資金，放在券商當保證金）
於下單前務必確認該股票的融資、券成數及餘額
維持率？做錯方向要補錢？
融資買進的股票以及融券賣出的錢，都會放在券商當＂擔保品＂
當擔保品的價值因為市場價格的上升或下降而超過規定比率時，即為擔保品價值＂維持率＂不足
融資買進成交後，原始維持率為166%(股價➗融資金額)
融券賣出成交後，原始維持率為190%(擔保品+保證金➗股價)
維持率低於130%時必須補錢
融資買進股票的成本*0.78，就是不足130%會被通知的價位
融券賣出股票的成本*1.5，就是不足130%會被通知的價位
以上兩天內未補錢，第三天就會被市價砍倉
融資、融券利息？跟券商借錢跟股票要繳利息？
融資一年利息6~7左右%，1天利息大約0.017%，粗算融資100萬1天收取170塊利息
融券一年利息0.2左右%，1天利息大約0.00055%，粗算融券保證金100萬1天5.5塊利息，給予客戶
以上利息由新倉交割日起算，平倉日當天不算
星期一買、星期二賣=交割日星期三起算，星期四不算，故1天
禮拜三買、禮拜四賣，因為跨周末，所以是3天
借券費，股價0.08左右%，一次性賣出當天收，相當於融券100萬收800塊
一般買賣改融資融券？當沖改留倉？融資、券改當沖？
當天買進或賣出成交的股票或交易動作，
可以在當天在下午１４：0０前，透過＂營業員＂改變交易方式
現股買進 改 融資買進 ＝ 當沖改留倉（可節省留倉本金）
現沖賣出 改 融券賣出 ＝ 當沖改留倉（可節省留倉本金）
融資買進 改 現股買進 ＝ 改當沖（資券沖改現股沖省一半稅金）
融券賣出 改 現沖賣出 ＝ 改當沖（資券沖改現股沖省一半稅金）
融資賣出 做 指定賣出 ＝ ２張以上庫存融資股票，指定賣出某價格１張
融券買回 做 指定買回 ＝ ２張以上庫存融券股票，指定買回某價格１張
融資、融券當沖（資券當沖）怎麼做？
資券當沖：
看漲、買進：當天先使用融資買進、收盤前再用融券賣出
看跌、賣出：當天先使用融券賣出、收盤前再用融資買回
以上交易動作可於當天收盤前通知營業員把資券沖改成現股沖，可省一半交易稅
融資、融券一般交易（留倉）怎麼做？
留倉：
看漲、買進：先使用融資買進、之後再用融資賣出
看跌、賣出：先使用融券賣出、之後再用融券買回
融資、融券怎麼下單？按哪裡？
2022年3月7日 星期一
現股當沖
當沖是什麼?
當沖是當日盤中完成買、賣股票的動作來賺取價差的投機行為，股票不會放到隔天，所以也不會受到晚上新聞或事件的影響，也就規避了隔天跳空的風險。
一句話道盡了當沖：今日事，今日畢。
為什麼要當沖?
1.避險:因為股票當沖不會留過夜，所以可以減少晚上新聞或事件導致隔天開盤跳空的損失風險，並等隔天開盤再從新進場。
2.高槓桿:操作股票當沖交易時，不用準備買賣股票所需的本金，只需要支付中間的價差及交易成本，所以間接可以操作大於自有資金的股票或數量(故而行內有人稱之為”無本當沖”)
3.放空:一般交易只能先買後賣，但是擁有當沖資格後，可以使用"現先賣"的功能來賣出你原本沒有的股票(放空)，等到收盤前再用現股買回來做當日沖銷
4.錯誤補救:當買賣股票時失誤買錯股票，或是買錯張數，譬如:要買2330台積電，買到2331精英，或是本來要買1張，結果買到10張，這時若有當沖交易資格便可以當天迅速處理掉錯誤的股票部位，但若是沒有當沖資格，就只能在2天內準備好多餘的資金來交割了
5.靈活:只要交易額度足夠的情況下可以當天操作多次的買賣進出，所以可以在一檔股票盤中多次的去賺取些微價差，積沙成塔，並可以跟其他商品來做價差等等的專業策略
重要提醒:若遇到了漲停、跌停等等的流動性風險，可能產生無法順利沖銷而導致本金不夠在2天後交割的情況，或是因為過度頻繁的進出而產生鉅額手續費及交易稅，故而操作當沖前請審慎評估自身可承受的風險，控制風險，投資才能走得更長遠。
當沖資格?
1.年滿20歲
2.開立證券戶滿3個月(可提供他家券商交易紀錄證明)
3.1年內交易10筆紀錄(可提供他家券商交易紀錄證明，今天買、明天賣算2次)
當沖手續費及稅?
當沖手續費與一般交易相同，為股價千分之1.425(*0.001425)再乘以券商折扣(*0.25、0.168)
交易稅為減半，一般交易稅為千分之3，當沖交易為千分之1.5(股價*0.0015)
現先賣的股票漲停了，買不到、忘了買怎麼辦？
盤中交易時段（０９：００～１３：３０）
在 13:25 以前以市價買進委託，若仍未成交，
請改以「漲停」掛委買單，因為市價單在 13:30 收盤撮和時會失效
盤後交易時段（１４：３０）
１４：３０前用盤後交易，以收盤價買進
收盤後
１４：４０之前聯絡營業員，將＂現先賣＂轉成＂融券賣出＂（若無信用戶跳過）
若前述方法均失敗，那就只能＂借券＂，這時券商會主動聯絡投資人
借券費用如下：
借券費用：當日收盤價的部分比例，最高 7%*天數，以交易日計算，假日不算
價差：次日開盤買回的價差
注意：若次日開盤仍漲停，會有無法買回的風險，可能衍生多日借券費用。
借券隔天
借券的隔天營業員會協助於開盤前掛單，買回股票還券，請投資人務必不要自行買回還券。
什麼股票可以當沖?
當沖功能的開啟
當沖的資格條件如上所述，將證明資料給予營業員後
必須到線上簽屬處，將當沖交易風險預告書簽署後才可使用此功能
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