融資、融券信用戶

什麼是信用戶？融資？融券？借錢？借股票？

信用戶：以使用者本身的信用、財力證明來做擔保，並跟證券公司借錢買股票，或是借股票來賣錢的資格

融資：跟證券公司借錢買股票即為＂融資買進＂

融券：跟證券公司借股票賣出即為＂融券賣出＂

 

為什麼要融資？融券？

１．提高資金利用率：當同時發現多檔股票有機會，或者是想保留更多的本金來投資其他股票時，手上資金有限，就可以運用融資買進，來跟證券公司借錢投資這個機會

２．提高槓桿：當極度看好一檔股票，想要承受更多風險來擴大獲利時，就可以運用融資買進，讓公司借你一部份的錢來增加可以購買的張數

３．作空：一般現股買賣只能先買後賣（看漲、做多），但是當看到有股票可能會往下跌時，就可以跟證券公司借股票賣出（融券賣出），等之後價格出現變化時再從股市買回來還給證券公司

４．當沖：一般買賣不能當日買、當日賣，但擁有信用戶後，當天盤中可使用融資買進、融券賣出的當日買賣行為，俗稱資券當沖（資券沖）

5．錯誤補救：下錯單又成交時，若沒有足夠資金可能導致違約交割，這時有融資功能就可以把自備資金從全部變成自備４成，來避免違約交割問題，再來就是現沖賣出卻沒有在收盤前回補時，用融券賣出來避免直接進入借券流程

信用戶資格條件？滿足什麼條件才能借？

1.年滿20歲

2.開立證券戶滿3個月(可提供他家券商交易紀錄證明)

3.1年內交易10筆紀錄(可提供他家券商交易紀錄證明，今天買、明天賣算2次)

4.交易金額達25萬(可提供他家券商交易紀錄證明)

 

融資、融券信用額度？券商最多可以借多少給我?

信用額度基本為50萬

意思即是公司最多借你５０萬的資金買股票，或是借你價值５０萬的股票賣出

若要申請超過５０萬的額度，則必須提出＂財力證明＂如下

１．存款：由申請當日往回算一個月內的平均存款(拍照以前必須先刷存摺)

２．股票：於本券商買進的股票庫存並交割完成的總市值，他家券商的股票要轉移進來才可以併計

３．不動產：房屋、土地所有權狀影本、登記謄本或當年度稅單，須有完整之地號及建號（扣除貸款後市值計算）

以上財力證明乘以３，即為可申請的信用額度

 

融資成數、融券保證金？有券？無券？

融資一般是自備股價４成（投資者自備４０％，公司借你股價６０％資金）

融券一般是自備股價９成（投資者自備股價９０％資金，放在券商當保證金）

於下單前務必確認該股票的融資、券成數及餘額

維持率？做錯方向要補錢？

融資買進的股票以及融券賣出的錢，都會放在券商當＂擔保品＂

當擔保品的價值因為市場價格的上升或下降而超過規定比率時，即為擔保品價值＂維持率＂不足

融資買進成交後，原始維持率為166%(股價➗融資金額)

融券賣出成交後，原始維持率為190%(擔保品+保證金➗股價)

維持率低於130%時必須補錢

融資買進股票的成本*0.78，就是不足130%會被通知的價位

融券賣出股票的成本*1.5，就是不足130%會被通知的價位

以上兩天內未補錢，第三天就會被市價砍倉

融資、融券利息？跟券商借錢跟股票要繳利息？

融資一年利息6~7左右%，1天利息大約0.017%，粗算融資100萬1天收取170塊利息

融券一年利息0.2左右%，1天利息大約0.00055%，粗算融券保證金100萬1天5.5塊利息，給予客戶

以上利息由新倉交割日起算，平倉日當天不算

星期一買、星期二賣=交割日星期三起算，星期四不算，故1天

禮拜三買、禮拜四賣，因為跨周末，所以是3天

借券費，股價0.08左右%，一次性賣出當天收，相當於融券100萬收800塊

 

一般買賣改融資融券？當沖改留倉？融資、券改當沖？

當天買進或賣出成交的股票或交易動作，

可以在當天在下午１４：0０前，透過＂營業員＂改變交易方式

現股買進　改　融資買進　＝　當沖改留倉（可節省留倉本金）

現沖賣出　改　融券賣出　＝　當沖改留倉（可節省留倉本金）

融資買進　改　現股買進　＝　改當沖（資券沖改現股沖省一半稅金）

融券賣出　改　現沖賣出　＝　改當沖（資券沖改現股沖省一半稅金）

融資賣出　做　指定賣出　＝　２張以上庫存融資股票，指定賣出某價格１張

融券買回　做　指定買回　＝　２張以上庫存融券股票，指定買回某價格１張

融資、融券當沖（資券當沖）怎麼做？

資券當沖：

看漲、買進：當天先使用融資買進、收盤前再用融券賣出

看跌、賣出：當天先使用融券賣出、收盤前再用融資買回

以上交易動作可於當天收盤前通知營業員把資券沖改成現股沖，可省一半交易稅

融資、融券一般交易（留倉）怎麼做？

留倉：

看漲、買進：先使用融資買進、之後再用融資賣出

看跌、賣出：先使用融券賣出、之後再用融券買回

融資、融券怎麼下單？按哪裡？